虛擬貨幣交易融資類

隨著區(qū)塊鏈技術(shù)的發(fā)展和應(yīng)用，各種借區(qū)塊鏈技術(shù)名義，以發(fā)行投資“數(shù)字貨幣”“虛擬資產(chǎn)”“各種代幣”等方式實(shí)施非法集資的犯罪應(yīng)運(yùn)而生。

一、主要犯罪手法

1、編造、偽造“數(shù)字貨幣”“虛擬貨幣”發(fā)行者身份，通常編造高大上理論，以國家級(jí)金融技術(shù)研究機(jī)構(gòu)名義，號(hào)稱使用區(qū)塊鏈技術(shù)，打著炒作各類虛擬貨幣旗號(hào)（但并非是真正的虛擬貨幣）；或?yàn)橐?guī)避國內(nèi)法律法規(guī)所禁止發(fā)行使用“虛擬貨幣”等代幣的規(guī)定，披上“境外”外衣，將虛擬貨幣偽造成境外合法法定貨幣。

2、用利益誘惑。空投“糖果”誘餌，用注冊即送具有實(shí)際價(jià)值的虛擬貨幣方式，迅速吸引新用戶。

3、以前期投資獲利者為投資范例，以QQ、微信等新網(wǎng)絡(luò)通訊方式擴(kuò)大發(fā)展下線，并虛假承諾“幣值只漲不跌”，“投資周期短、收益高、無風(fēng)險(xiǎn)”等吸引參與人。

4、以獎(jiǎng)勵(lì)刺激，采取“傳銷”方式發(fā)展下線。以推薦用戶發(fā)展下線即可分層級(jí)獲得虛擬幣的所謂“動(dòng)態(tài)獲利”方式，誘惑公眾投資參與。

5、注冊參與簡單。采用開放式APP，以網(wǎng)絡(luò)方式宣傳鼓動(dòng)加入，這類交易平臺(tái)注冊簡單，一般只需要填入手機(jī)號(hào)無需核實(shí)身份即可。

6、利用網(wǎng)絡(luò)支付工具收支資金，交易快捷。收款賬戶隱匿性高，資金入賬后，發(fā)散性流向多地不同銀行賬戶，流向復(fù)雜，難以快速追蹤資金流向。

7、幕后操縱虛擬貨幣或虛擬資產(chǎn)交易。用異地或境外服務(wù)器虛假設(shè)立交易平臺(tái)，虛增參與交易戶數(shù)、交易頻次、交易金額等信息，造成虛假交易繁榮假象，吸引參與人投資。

8、操控價(jià)格走勢，設(shè)立“老鼠倉”。操控交易量，先使交易價(jià)格上漲，吸引大量參與人大量投資參與。爾后，操控交易價(jià)格不斷下降，直至價(jià)格跌落到遠(yuǎn)低于參與人購買價(jià)格，以牟取暴利。同時(shí)，設(shè)置復(fù)雜提現(xiàn)門檻，限制參與人提現(xiàn)退出。

9、攜款跑路。在大部分參與人受損退出或識(shí)破騙局之后，或直接攜款跑路，或以政府已插手查封立案為名，關(guān)閉平臺(tái)，將責(zé)任推到政府相關(guān)部門。

二、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

1、國家七部委《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》已明確禁止發(fā)行、買賣、使用“虛擬貨幣”等代幣，不得為各類虛擬貨幣與法定貨幣開展兌換業(yè)務(wù)、不得為虛擬貨幣提供定價(jià)中介，銀行機(jī)構(gòu)不得為虛擬貨幣發(fā)行融資提供賬戶設(shè)立、登記、交易、清算、結(jié)算等服務(wù)、不得承保等。因此，以發(fā)行虛擬貨幣、虛擬資產(chǎn)交易的融投資行為，都是非法的。

2、設(shè)立交易平臺(tái)必須由政府行政部門合法批準(zhǔn)，虛擬貨幣交易平臺(tái)的設(shè)立通常都是非法的，不具有合法資質(zhì)許可。其經(jīng)營者無法出示合法的平臺(tái)設(shè)立和交易批準(zhǔn)文件。