大宗商品現貨交易類

在“互聯網+”的概念催化下，一大批電商平臺爭先恐后生長在大宗商品領域，魚龍混雜。一些平臺表面上進行著金銀、原油、有色金屬、蔬菜等等現貨交易，實際上卻變相進行非法期貨交易類的（集資詐騙）非法集資。

一、主要犯罪手法

1、非法成立大宗商品現貨交易平臺或冒用合法成立的大宗商品現貨交易平臺。

2、通過網絡企業微信、公眾號、QQ、網頁彈窗等網絡客戶端和網絡新媒體，向社會公眾大肆宣傳交易平臺虛假盈利模式，向參與人提供虛假的K線圖，誘使社會公眾參與。

3、采取開放式大宗商品交易軟件APP，誘使欲參與的社會公眾下載參與所謂“實盤”交易，而實際是讓資金流入到受控平臺。

4、設立微信群、直播間，采取“專家”“導師”或“一對一”幫助模式，指導新參與人參與交易，初期給予不菲盈利。期間，參與人一般須按交易筆數和金額向“導師”和“一對一”交易員支付傭金。

5、從表象交易方式上看，主要采取變相期貨交易方式，具有“T+0”、保證金、高杠桿、每日無負債結算制度等期貨交易特征，一般通過電子商務和分散式柜臺交易方式與客戶進行沒有真實資金的虛擬交易，無實質現貨交割。

6、在實際交易方式上，幕后操縱交易和價格走勢，設立“老鼠倉”。虛增參與交易戶數、交易頻次、交易金額等信息，造成虛假交易繁榮假象，先使交易價格上漲，吸引大量參與人大量投資參與。爾后，操控交易價格不斷下降，直致價格跌落到遠低于參與人購買價格；期間，“專家”、“導師”配合“反向喊單”，造成參與人巨額虧損，從中收割“韭菜”牟取暴利，詐騙集資參與人。

7、當參與人受損欲退出時，頻繁將“導師”和“交易指導員”更換成“高級導師”和“高級交易指導員”，或者更換另一個交易平臺，誘導參與人再投入更多資金，其從中賺取更多手續傭金，使參與人進一步走向更深陷阱；當參與人欲提現退出時，設置復雜出金門檻，限制參與人退出。

二、風險識別

1、甄別是否是合法成立的大宗商品現貨交易平臺，是否有合法的批準文件，是否是冒用合法的大宗商品現貨交易平臺。

2、目前國家只批準大連、上海、鄭州、中國金融四家期貨交易所，如果在交易方式上看，與上述四家期貨毫無關聯而采用期貨交易方式，進行期貨類標準化合約交易，沒有實物的現貨交易和實物轉移交割的都是非法的。

3、從交易品種上看，正規大宗交易平臺，交易品種繁多，而虛假交易平臺一般交易品種單一。

4、從交易方式上看，正規期貨和大宗商品要求必須是集中競價交易，交易完成后一般不需要實物交割轉移，不準采取分散式柜臺交易方式與客戶進行沒有真實資金的虛擬交易。

5、從年化收益率上看，其年化收益率明顯高于該行業平均年化收益率。