“數字藏品”“元宇宙”“虛擬貨幣”……這些“高大上”的概念往往與高科技、極具投資價值等印象綁定。當這些概念疊加上定期以雙倍的價格回購、享受平臺分紅、元宇宙土地優先購買權等專屬會員權益，許多人以為找到了一條致富的新賽道，事情果真如此嗎？

一、非法集資騙局又現新幌子

近期，上海市閔行區人民法院就審理了一起涉數字藏品的集資詐騙案件。不知情的競買人在誘導下沖動出資，淪為“擊鼓傳花”游戲的接盤者。

2022年6月，張某起意并與劉某商議設立“通古平臺”，利用區塊鏈技術將低價購買或從網絡免費下載的圖片包裝為數字藏品在平臺上銷售。平臺建立后，兩人通過微信公眾號、微信群等渠道，面向社會公眾推廣平臺上的數字藏品，并虛假承諾只要購買了這些藏品，不僅能定期以雙倍的價格回購特定“數字藏品”，還能享受平臺分紅、元宇宙土地優先購買權等專屬會員權益。

不僅如此，經過二人的精心設計，平臺還設置了一些特殊的規則，比如，購買多個特定“數字藏品”后還可以合成稀有高階的“數字藏品”，購買盲盒可以進行積分沖榜，并兌換現金、蘋果手機、名酒等禮品。為了提升可信度，張某還向用戶開放二級市場進行交易，還自買自賣，虛增交易量及價格，營造交易火爆且有升值空間的假象。

同年9月底，二人見目的達到，為逃避收益承諾和法律責任，張某停止服務器續費，“通古平臺”關閉，造成用戶無法提現、無法查看“數字藏品”。

據查實，該平臺吸收數千名用戶資金共計134萬余元，造成被害人損失共計41萬余元。

二、此類非法集資該如何判定

閔行區人民法院經審理認為，被告人張某、劉某以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數額較大，其行為均已構成集資詐騙罪，且屬共同犯罪。在共同犯罪中，被告人張某系主犯；被告人劉某系從犯，依法應當減輕處罰。被告人張某、劉某到案后均如實供述自己罪行，依法可以從輕處罰。被告人張某、劉某均自愿認罪認罰，可以依法從寬處理。被告人張某、劉某均主動退繳全部違法所得用于彌補被害人損失，可以酌情從輕處罰。

最終，人民法院判決被告人張某犯集資詐騙罪，判處有期徒刑三年，緩刑三年，并處罰金人民幣十萬元；被告人劉某犯集資詐騙罪，判處有期徒刑二年六個月，緩刑三年，并處罰金人民幣十萬元。

看似是平臺和二級市場上的自愿交易，為何張某、劉某被判犯集資詐騙罪？閔行區法院刑事審判庭法官表示，判斷是否構成非法集資，一般要從非法性、公開性、社會性、利誘性特征等幾個構成要件中逐一解構。

“區分非法吸收公眾存款和集資詐騙的關鍵在于‘非法占有目的’的認定。” 法官表示，集資詐騙是以虛構事實的詐騙方式進行非法集資，以占用投資者的投資款項為主觀目的，集資后并不用于或不主要用于生產經營活動。涉案行為屬于非法集資后抽逃、轉移資金，逃避返還義務的行為，均可以認定被告人具有非法占有目的。

三、犯罪手段翻新需加強防范

當下新型非法集資花樣繁復，手段不斷翻新，新型騙局更具迷惑性、欺騙性。

法官提醒，投資者要增強理性投資意識，時刻牢記“理財有風險，投資需謹慎”，警惕以科技創新、綠色產業等為幌子的各種騙局，清醒認識非法集資的危害性，不斷提高警覺性。在投資前可通過網站等查詢相關企業是否經過法定注冊，是否具有募集資金的資質，選擇正規的理財產品。對打著“高額回報”“快速致富”旗號的投資項目，投資者應對照銀行貸款利率和一般金融產品的回報率，進行冷靜分析，避免上當受騙。